Кроме того, проверка KYC может стать препятствием для людей, которые не имеют доступа к необходимой документации или проживают в странах, где проверка KYC затруднена или невозможна. Этапы проверки KYC, как правило, просты и при правильном выполнении должны быть относительно быстрыми и безопасными. Кроме того, криптовалютные биржи часто юридически обязаны сохранять информацию об аккаунтах с помощью передовых технологий безопасности.
Но это происходит, по большей части, чтобы клиент не использовал явно ворованные данные кредитной карты или документа, удостоверяющего личность. Процедуры по соблюдению соответствий и требований в отношении проверки Клиента могут оказать влияние на течение Вашего бизнеса. Услуги KYC, которые оказывает TMF Group, сделают Ваше KYC путешествие более рационализированным. Вся информация на сайте размещена в ознакомительных целях и не является призывом к действию. Администрация сайта не несет ответственности за Ваши действия и решения. Причем негативные последствия отказа от KYC заденут даже бизнес.
Схемы отмывания денег нелегальны, однако степень строгости принципов KYC и AML определяется каждым финансовым институтом, прежде всего банком, самостоятельно. Также противодействует отмыванию денег Международный Валютный фонд (МВФ). В его рамках создан форум для решения вопросов, связанных с противодействием отмыванию денег, на межгосударственном уровне.
Быть в курсе наших решений по юридической экспертизе Клиента
Финансовые нормы делают среду безопасной и свободной от преступлений, а также помогают бизнесу развиваться. Возможно, вам придется частично отказаться от анонимности в процессе операций с криптовалютой, однако Binance и другие ведущие биржи требуют верифицировать учетные записи для защиты пользователей. В начале 2021 года FinCEN предложила участникам рынка криптовалют и цифровых активов проверять личности клиентов. Так, Coinbase, которая работает с более чем 10 млн пользователей, требует от них предоставить персональные данные, удостоверяющие личность, чтобы подтвердить отсутствие подозрительной деятельности. А новая криптовалюта AML Bitcoin (Anti-Money laundering Bitcoin) разработана с учетом политик KYC и AML, а также требований американского «Патриотического акта» и Американской межбанковской ассоциации. Данная цифровая валюта полностью открыта для банков и правительств за счет биометрической идентификации ее владельцев.
Даже когда конечные кошельки бывают отслежены и идентифицированы, средства, полученные в результате взломов, вымогательств и мошенничества, обычно уже полностью выведены. В конечном итоге они могут быть выведены в виде наличных или использованы для покупки других неотслеживаемых единиц, которые имеют одинаковую ценность и являются анонимными. Существует мнение, что данная практика противоречит идее децентрализации криптовалют. Кредиторы могут легче оценивать свои риски, зная личность и финансовую историю клиента. KYC способствует более ответственному кредитованию и управлению рисками.
Некоторым биржам после подобных взломов удается восстановить работу и компенсировать инвесторам потери. Если вы вкладываетесь в один конкретный проект, шанс потерять деньги очень велик. Как и с традиционными инвестициями, в криптовалютных нужна диверсификация. Это значит, что не стоит делать ставку на один проект, одну валюту, одну площадку, одну технологию или одну индустрию. С настороженностью относитесь к рекламе криптостартапов у блогеров.
Ответственность Binance в отношении KYC
Впервые столкнулись с термином KYC и не знаете, что это такое и зачем требуется данная процедура? В этом обзоре подробно рассмотрим, что такое – процедура KYC (Know Your Customer) простыми словами, зачем её используют и как правильно пройти верификацию KYC на любом сайте (в частности на бирже криптовалют). Anti-Money Laundering – комплекс мер по противодействию отмыванию средств, финансированию терроризма и созданию оружия массового уничтожения. Эта процедура включает в себя идентификацию, хранение и взаимный обмен информацией о клиентах, их прибыли и транзакциях между финансовыми организациями и государственными ведомствами. AMLBot – один из самых популярных инструментов для дополнительной проверки в криптовалютной индустрии. Данная программа просчитывает степень риска любого кошелька меньше, чем за десять секунд.
На этом этапе он узнает, что его аккаунт имеет урезанный функционал — ввод и вывод средств ограничены строгими лимитами. Биржевой сервис предлагает поделиться персональными данными, чтобы идентифицировать пользователя. После этой процедуры будут повышены лимиты, либо предоставлены иные преференции, также будет расширен доступный что такое aml проверка функционал. Чтобы пройти проверку на уровень “Проверенный”, вам необходимо предоставить вашу личную информацию, фотографию ваших удостоверяющих документов и пройти проверку распознавания лица. Если вы захотите пройти процесс проверки Проверенный Плюс, то вам также необходимо предоставить доказательство места проживания.
В документах, удостоверяющих личность, будет указана основная информация (имя, дата рождения), но, например, для установления вашего налогового резидентства потребуются другие документы. Финансовые сервис-провайдеры должны регулярно проводить проверки личностей своих клиентов. Некоторые биржи могут разрешить клиенту создать аккаунт до прохождения процедуры KYC, но до завершения проверки личности эти учетные записи, как правило, сильно ограничены. Например, многие биржи не позволят клиенту покупать или снимать криптовалюту до тех пор, пока его личность не будет проверена.
Интеграция с известными сервисами по KYC- и AML-верификации экономит время пользователей и делает биржу еще безопаснее. Серьезной проблемой в криптовалютном пространстве является использование анонимных кошельков для отмывания денег и осуществления других незаконных финансовых операций. Под “анонимными” в данном случае подразумеваются те кошельки, которые созданы под фальшивыми именами, псевдонимами или при использовании неполной информации, не позволяющей идентифицировать владельца счета. Некоторые биржи могут оперировать в “даркнете” или просто не запрашивать личную информацию, если они находятся в странах, в которых отсутствуют законодательства о процедуре KYC.
Однако её прохождение даёт пользователю значительные преимущества. Подтверждение личности (KYC) — это процесс идентификации клиентов биржи. Торговля, обмен, пополнение и вывод активов на нашей платформе становятся доступными сразу после прохождения подтверждения личности. Единственным минусом верификации является потеря анонимности, которую так ценят члены криптосообщества. Если говорить о биржах, то их ждут дополнительные расходы на сотрудников, их обучение, специализированное ПО и поддержание безопасности базы данных. AML (Anti-Money Laundering, Противодействие отмыванию денег) — это принципы противодействия отмыванию денег, полученных преступным путем, финансированию терроризма и созданию оружия массового уничтожения.
- Однако данные о перемещении криптовалюты через ноды в конечном итоге могут быть прослежены, при получении доступа к леджеру и ко всем нодам, через которые прошла транзакция.
- Они доверяют лидерам мнений (которые не всегда говорят правду) и не желают тратить часы на исследования кошельков при каждой потенциальной транзакции.
- Информация по KYC позволяет криптовалютным биржам проводить проверку личных данных, чтобы оценить вероятность того, что владелец кошелька будет использовать его для незаконной деятельности.
- Однако приняли закон лишь после террористических атак 11 сентября.
- Центр Крипто Обучения BitDegree намерен раскрыть, упростить и поделиться криптовалютным образованием с массами.
Одной из привлекательных особенностей криптовалютных транзакций является анонимность. В процессе обсуждения KYC и вопросов анонимности важно понимать концепцию блокчейна и связанные с ней вопросы конфиденциальности. Хотя KYC занимает немало времени при создании учетной записи, пользу данной практики трудно переоценить. Это может быть не совсем очевидно для среднестатистического https://www.xcritical.com/ клиента, но KYC помогает обеспечивать безопасность средств и бороться с преступностью. Появление криптовалют расширило рынок финансовых инструментов и вызвало вопросы их регулирования. В начале криптобума политика конфиденциальности стояла во главе угла, однако необходимость обеспечения безопасности переводов привела к ужесточению требований о персонализации пользователей.
Рекомендация №15 устанавливает такие же требования и к бизнесам, связанным с оборотом криптовалют и электронных денег. Термин “Know your customer/client” (KYC) или «Знай своего клиента» является неотъемлемой составляющей системы комплаенс любых финансовых учреждений, включая тех, которые оказывают услуги в сфере криптовалют. Это не только криптовалютные биржи и обменники, но еще и сервисы хранения криптовалют, кредитования, привлечения инвестиций и краудфандинга.
Верификация защищает средства, что гораздо важнее для честных любителей криптовалют, которые используют их исключительно в легальных целях. Теперь разберемся со следующей аббревиатурой;) Из названия в заголовке все и так уже поняли, что она про борьбу с отмыванием денег. Официально понятие AML утвердилось после создания Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег — FATF еще в 1989 году. А полная версия названия расшифровывается как “Противодействие отмыванию доходов, полученных преступным путем, противодействие финансированию терроризма и финансированию создания оружия массового уничтожения”.
Те, кто регулярно рассказывает про криптовалюты и блокчейн-проекты, не будут рекламировать сомнительные сборы, так как это сильно ударит по их репутации как экспертов. А вот развлекательные блогеры могут за деньги дать рекламу мошеннического проекта, сами того не ведая, просто потому что не разбираются в криптовалютах. Советую заглянуть на один из крупнейших источников информации о криптовалюте — форум Bitcoin Talk (доступен через VPN). В основном там общаются на английском языке, но можно найти и русскоязычные обсуждения.